Giấy phép kết nối nền tảng định danh điện tử (eKYC) với CSDL quốc gia

1. Giới thiệu về giấy phép kết nối nền tảng định danh điện tử với Cơ sở dữ liệu quốc gia

Trong thời đại chuyển đổi số mạnh mẽ, việc định danh khách hàng không tiếp xúc (eKYC – electronic Know Your Customer) trở thành một trong những nền tảng bắt buộc đối với các lĩnh vực như ngân hàng, bảo hiểm, fintech, thương mại điện tử… Theo quy định tại Nghị định số 59/2022/NĐ-CP và Nghị định số 13/2023/NĐ-CP về bảo vệ dữ liệu cá nhân, việc kết nối nền tảng eKYC với Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư (do Bộ Công an quản lý) là một bước tiến quan trọng giúp đảm bảo độ chính xác và hợp pháp hóa quá trình xác minh.

Tuy nhiên, để được cấp quyền kết nối này, doanh nghiệp cần đáp ứng điều kiện kỹ thuật, an ninh mạng, bảo mật thông tin và phải xin giấy phép kết nối chính thức từ Bộ Công an – Cục Cảnh sát Quản lý hành chính về trật tự xã hội. Giấy phép là cơ sở pháp lý xác nhận tổ chức được phép truy xuất dữ liệu dân cư nhằm đối chiếu, xác minh và lưu trữ thông tin khách hàng.

Do tính chất đặc biệt nhạy cảm của dữ liệu dân cư, việc cấp phép kết nối eKYC đòi hỏi quy trình nghiêm ngặt, kiểm soát bảo mật và giám sát liên tục. Những doanh nghiệp được cấp phép có thể tự động hóa quy trình xác minh khách hàng, nâng cao hiệu quả, tiết kiệm chi phí, đồng thời tuân thủ đúng các quy định về bảo vệ dữ liệu cá nhân.

2. Trình tự thủ tục xin giấy phép kết nối eKYC với Cơ sở dữ liệu quốc gia

Thủ tục xin cấp giấy phép kết nối eKYC với CSDL quốc gia được thực hiện theo các bước sau:

Bước 1: Đánh giá nhu cầu và điều kiện kỹ thuật

Doanh nghiệp cần xác định rõ mục đích sử dụng dữ liệu dân cư, phân tích khả năng kỹ thuật, bảo mật hệ thống eKYC hiện có. Đồng thời chuẩn bị đội ngũ kỹ thuật để xây dựng phương án kết nối bảo mật.

Bước 2: Gửi hồ sơ đề nghị cấp phép

Doanh nghiệp gửi văn bản đề nghị kết nối và hồ sơ kỹ thuật liên quan đến Cục Cảnh sát Quản lý hành chính về trật tự xã hội – Bộ Công an, nơi quản lý Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư.

Bước 3: Thẩm định hồ sơ và đánh giá điều kiện bảo mật

Cơ quan cấp phép sẽ tiến hành thẩm định hệ thống kỹ thuật, yêu cầu doanh nghiệp làm rõ các biện pháp bảo vệ dữ liệu, an toàn thông tin, kiểm soát truy cập và quy trình xử lý dữ liệu.

Bước 4: Kiểm tra kỹ thuật kết nối thử nghiệm

Nếu hồ sơ hợp lệ, doanh nghiệp sẽ được kiểm tra thử nghiệm kết nối. Các nội dung kiểm tra gồm: mã hóa truyền dẫn, xác thực truy xuất dữ liệu, lưu trữ, báo cáo truy cập, ngăn chặn xâm nhập trái phép…

Bước 5: Cấp giấy phép kết nối

Nếu đạt yêu cầu, Bộ Công an sẽ cấp giấy phép kết nối chính thức. Giấy phép có thời hạn, kèm các điều kiện ràng buộc về cập nhật công nghệ và bảo mật.

Bước 6: Giám sát hoạt động và kiểm tra định kỳ

Sau khi cấp phép, doanh nghiệp phải tuân thủ giám sát định kỳ và đột xuất. Nếu vi phạm, giấy phép có thể bị thu hồi hoặc đình chỉ.

3. Thành phần hồ sơ xin cấp giấy phép kết nối eKYC

Hồ sơ xin cấp phép kết nối nền tảng eKYC với Cơ sở dữ liệu quốc gia gồm các loại tài liệu sau:

• Văn bản đề nghị cấp phép kết nối dữ liệu eKYC, nêu rõ mục đích, phạm vi sử dụng, danh mục dữ liệu cần truy cập;

• Tài liệu pháp lý của tổ chức: giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp, quyết định thành lập, giấy phép hoạt động lĩnh vực liên quan (ngân hàng, tài chính, bảo hiểm…);

• Tài liệu kỹ thuật của hệ thống eKYC: mô hình hệ thống, quy trình vận hành, các bước xử lý dữ liệu, sơ đồ truy cập;

• Phương án đảm bảo an toàn, bảo mật thông tin: biện pháp mã hóa, lưu trữ dữ liệu, phân quyền truy cập, phòng chống rò rỉ thông tin;

• Cam kết tuân thủ quy định về bảo vệ dữ liệu cá nhân theo Nghị định 13/2023/NĐ-CP;

• Báo cáo thử nghiệm kết nối (nếu có);

• Hợp đồng thuê ngoài dịch vụ kỹ thuật (nếu sử dụng bên thứ ba);

• Tài liệu chứng minh năng lực kỹ thuật của đội ngũ quản trị hệ thống.

Tất cả hồ sơ phải được ký xác nhận bởi người đại diện pháp luật và đóng dấu doanh nghiệp. Một số tài liệu yêu cầu song ngữ hoặc công chứng bản sao.

4. Những lưu ý quan trọng khi xin giấy phép kết nối eKYC

 Không phải mọi doanh nghiệp đều đủ điều kiện kết nối

Chỉ các tổ chức hoạt động trong lĩnh vực tài chính – ngân hàng, bảo hiểm, viễn thông, công nghệ cao… mới được xem xét cấp phép. Doanh nghiệp phải có hệ thống hạ tầng kỹ thuật đạt tiêu chuẩn bảo mật.

 Phạm vi dữ liệu truy xuất bị giới hạn

Doanh nghiệp chỉ được truy xuất một số trường dữ liệu cơ bản như: họ tên, ngày sinh, số CCCD, ảnh chân dung, địa chỉ thường trú. Không được phép sử dụng thông tin ngoài mục đích định danh.

 Bảo mật là yếu tố sống còn

Nếu hệ thống xảy ra rò rỉ thông tin dân cư, doanh nghiệp có thể bị đình chỉ kết nối, bị xử phạt nặng theo Nghị định 13/2023/NĐ-CP, thậm chí truy cứu trách nhiệm hình sự nếu hậu quả nghiêm trọng.

 Mỗi truy xuất đều phải lưu vết và báo cáo

Doanh nghiệp phải có hệ thống log ghi nhận toàn bộ lịch sử truy cập, xử lý, đối chiếu dữ liệu để phục vụ kiểm tra định kỳ. Cần lưu trữ tối thiểu 3 năm theo quy định.

 Luôn cập nhật công nghệ và tuân thủ quy chuẩn quốc gia

Việc kết nối dữ liệu eKYC cần tuân thủ các tiêu chuẩn mã hóa, bảo mật cấp quốc gia. Mọi thay đổi về hạ tầng kỹ thuật, đối tác cung cấp giải pháp đều phải báo cáo lại cơ quan cấp phép.

5. Luật PVL Group – Đồng hành pháp lý trong kết nối eKYC với CSDL quốc gia

Với năng lực chuyên môn vững vàng trong lĩnh vực công nghệ – pháp luật, Luật PVL Group cam kết hỗ trợ doanh nghiệp:

• Tư vấn đầy đủ các quy định pháp lý liên quan đến eKYC và bảo mật dữ liệu cá nhân;

• Rà soát hệ thống kỹ thuật và xây dựng hồ sơ xin giấy phép đúng quy chuẩn;

• Soạn thảo, nộp và theo dõi hồ sơ tại Bộ Công an hoặc đơn vị được phân quyền;

• Đại diện xử lý mọi tình huống phát sinh trong quá trình thẩm định và kiểm tra kỹ thuật;

• Tư vấn lâu dài về quản trị hệ thống eKYC và trách nhiệm pháp lý sau khi được cấp phép.

Với phương châm “Bảo mật – Hiệu quả – Pháp lý vững vàng”, Luật PVL Group sẵn sàng trở thành đối tác chiến lược cho các doanh nghiệp trong lộ trình số hóa và nâng cao năng lực quản trị dữ liệu khách hàng.

👉 Xem thêm các thủ tục pháp lý liên quan tại:
https://luatpvlgroup.com/category/doanh-nghiep/

Luật PVL Group – Đồng hành cùng doanh nghiệp trên hành trình số hóa, an toàn và hợp pháp.