Giấy chứng nhận phòng chống rửa tiền (Anti-Money Laundering Certificate – AML Certificate) là văn bản xác nhận doanh nghiệp, tổ chức tài chính, hoặc cá nhân đã hoàn tất việc tuân thủ và triển khai hệ thống phòng chống rửa tiền theo quy định pháp luật hiện hành, bao gồm Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022. Luật PVL Group hỗ trợ thủ tục nhanh, chuẩn và uy tín.
1. Giới thiệu về Giấy chứng nhận phòng chống rửa tiền (AML Certificate)
Giữa bối cảnh toàn cầu hóa và sự phát triển của nền kinh tế số, hoạt động rửa tiền ngày càng trở nên tinh vi, phức tạp. Chính vì vậy, Việt Nam đã ban hành Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022 (có hiệu lực từ 01/3/2023), quy định rõ nghĩa vụ của các tổ chức tài chính, tổ chức, cá nhân kinh doanh ngành nghề có liên quan đến giao dịch tài chính.
Theo quy định pháp luật, các đối tượng như ngân hàng, công ty chứng khoán, tổ chức tín dụng, công ty bảo hiểm, sàn giao dịch tiền điện tử, bất động sản, đá quý, luật sư, kế toán… đều phải thiết lập, duy trì và báo cáo hệ thống phòng, chống rửa tiền định kỳ, đồng thời có thể được yêu cầu chứng minh bằng Giấy chứng nhận AML do các tổ chức đào tạo hoặc cơ quan có thẩm quyền cấp sau khi được đào tạo, kiểm tra, giám sát.
Giấy chứng nhận AML không chỉ là điều kiện tuân thủ pháp lý mà còn giúp doanh nghiệp:
Tăng mức độ uy tín và minh bạch khi làm việc với ngân hàng, đối tác quốc tế.
Hạn chế rủi ro pháp lý do thiếu kiểm soát dòng tiền.
Đáp ứng các yêu cầu bắt buộc trong giao dịch xuyên biên giới, đầu tư, tài chính công nghệ (fintech) hoặc môi giới tài chính.
2. Trình tự thủ tục để được cấp giấy chứng nhận phòng chống rửa tiền
Bước 1: Xác định đối tượng thuộc diện phải tuân thủ AML
Tổ chức, doanh nghiệp cần xác định mình có thuộc một trong các đối tượng sau không:
Tổ chức tài chính: ngân hàng, công ty tài chính, bảo hiểm, chứng khoán.
Ngành nghề phi tài chính có liên quan: bất động sản, luật, kế toán, kiểm toán, tiền kỹ thuật số.
Doanh nghiệp có giao dịch lớn, xuyên quốc gia.
Bước 2: Đăng ký tham gia chương trình đào tạo, huấn luyện về AML
Doanh nghiệp, tổ chức cần cử nhân sự phụ trách AML tham gia các chương trình đào tạo chính thức được cấp phép bởi Ngân hàng Nhà nước hoặc các tổ chức được công nhận (như các tổ chức đào tạo quốc tế: ACAMS, ICA…).
Bước 3: Tham dự khóa học và kiểm tra kiến thức AML
Sau khi hoàn thành khóa học, học viên sẽ tham gia kỳ kiểm tra cuối khóa. Nếu đạt yêu cầu, sẽ được cấp Giấy chứng nhận phòng chống rửa tiền có giá trị pháp lý.
Bước 4: Tích hợp hệ thống kiểm soát AML vào hoạt động doanh nghiệp
Tổ chức cần xây dựng và ban hành:
Chính sách nhận diện khách hàng (KYC).
Chính sách giám sát giao dịch đáng ngờ.
Quy trình lưu trữ hồ sơ và báo cáo đến Cục Phòng chống rửa tiền – NHNN.
Bộ phận hoặc cán bộ phụ trách AML chuyên trách.
Bước 5: Nộp hồ sơ về việc tuân thủ AML định kỳ
Doanh nghiệp phải báo cáo hoạt động tuân thủ AML đến cơ quan có thẩm quyền (Ngân hàng Nhà nước), trong đó đính kèm Giấy chứng nhận AML của cá nhân/tổ chức phụ trách.
3. Thành phần hồ sơ để được cấp hoặc xác nhận giấy chứng nhận AML
Các tài liệu cần thiết để được cấp hoặc xác nhận chứng chỉ AML bao gồm:
Đơn đề nghị tham dự chương trình huấn luyện/phê duyệt tuân thủ AML;
Thông tin cá nhân hoặc pháp lý của tổ chức, cá nhân (CMND/CCCD, đăng ký doanh nghiệp, giấy phép hoạt động…);
Hồ sơ chứng minh chức danh, vị trí liên quan đến công tác kiểm soát rửa tiền;
Bằng cấp chuyên môn và các chứng chỉ AML đã có trước (nếu có);
Hồ sơ về chính sách, quy trình nội bộ liên quan đến AML (KYC, giám sát giao dịch, quy trình báo cáo…);
Giấy xác nhận của tổ chức đào tạo nếu đã tham gia khóa học AML chính thức;
Biên lai phí tham dự chương trình huấn luyện hoặc phí cấp chứng nhận AML (tùy từng đơn vị).
Tùy vào hình thức cấp (trực tiếp từ cơ quan nhà nước hoặc thông qua tổ chức đào tạo), hồ sơ có thể điều chỉnh linh hoạt.
4. Những lưu ý quan trọng khi xin cấp giấy chứng nhận phòng chống rửa tiền
Không phải mọi tổ chức đều được tự động cấp chứng nhận AML
Chỉ các tổ chức, cá nhân tham gia đầy đủ huấn luyện và có hệ thống kiểm soát nội bộ rõ ràng mới được xác nhận đạt yêu cầu về AML. Cơ quan cấp sẽ đánh giá cả quy trình nội bộ lẫn năng lực cá nhân phụ trách.
Giấy chứng nhận AML có thời hạn hiệu lực
Thông thường, chứng nhận AML có hiệu lực 2-3 năm, sau đó cần tái xác nhận qua kỳ thi hoặc cập nhật theo quy định mới. Do đó, tổ chức cần chủ động gia hạn để tránh rơi vào tình trạng vi phạm.
Gắn liền với trách nhiệm báo cáo định kỳ
Tổ chức có trách nhiệm báo cáo các giao dịch đáng ngờ, giao dịch lớn và tuân thủ nghĩa vụ lưu trữ hồ sơ AML trong ít nhất 5 năm.
AML không chỉ là quy định – mà là chiến lược quản trị rủi ro
Việc được cấp giấy chứng nhận phòng chống rửa tiền giúp doanh nghiệp xây dựng lòng tin với đối tác quốc tế, nhất là khi tham gia chuỗi cung ứng, thị trường vốn, fintech hoặc công nghệ tài chính.
Có thể bị xử phạt nếu không có AML trong tổ chức thuộc diện áp dụng
Nếu tổ chức tài chính không chứng minh được việc có cán bộ/phòng ban thực hiện AML, hoặc không có giấy chứng nhận AML, có thể bị xử phạt từ 50 – 250 triệu đồng, theo Nghị định 88/2019/NĐ-CP.
5. Luật PVL Group – Đơn vị hỗ trợ chuyên nghiệp về chứng nhận phòng chống rửa tiền
Với kinh nghiệm chuyên sâu trong lĩnh vực pháp lý doanh nghiệp, ngân hàng và tài chính, Luật PVL Group là đối tác đáng tin cậy giúp quý doanh nghiệp:
Tư vấn xác định đối tượng bắt buộc thực hiện AML theo luật hiện hành;
Kết nối với các tổ chức đào tạo, tổ chức kiểm định AML trong nước và quốc tế;
Hướng dẫn chuẩn hóa hệ thống KYC, giám sát giao dịch và báo cáo AML;
Hỗ trợ soạn thảo toàn bộ hồ sơ xin cấp giấy chứng nhận phòng chống rửa tiền;
Đại diện pháp lý trong việc làm việc với NHNN và Cục phòng chống rửa tiền.
Hãy để Luật PVL Group đồng hành cùng quý doanh nghiệp xây dựng hệ thống tuân thủ vững mạnh, minh bạch và bảo vệ thương hiệu trên thị trường trong nước và quốc tế.
👉 Để tìm hiểu thêm các bài viết và thủ tục pháp lý liên quan, vui lòng truy cập:
https://luatpvlgroup.com/category/doanh-nghiep/
Luật PVL Group – Cam kết đồng hành vững vàng trong kiểm soát rủi ro và tuân thủ pháp luật, giúp doanh nghiệp nâng cao uy tín và phòng ngừa mọi rủi ro pháp lý.
